Документарные аккредитивы

Аккредитив - письменное обязательство банка уплатить бенефициару (Продавцу товаров или услуг) определенную сумму при условии своевременного предоставления документов, подтверждающих отгрузку товаров или оказания услуг, как это указано в аккредитиве.
 
Документарный аккредитив (Letter of credit, L / C) - форма расчетов, при которой Банк-эмитент по поручению Клиента (приказодателя) берет на себя обязательства осуществить платеж получателю средств по аккредитиву (Бенефициару) после надлежащего представления грузовых документов, соответствующих условиям аккредитива.
 
Аккредитив удобный и популярный инструмент не только в качестве формы расчетов по контрактам, но и как инструмент организации финансирования внешнеэкономических операций.
 
Акционерное общество «Коммерческий Индустриальный Банк» предлагает своим клиентам перспективное сотрудничество в сфере торговых операций с использованием документарных аккредитивов как формы расчета, что обеспечит существенное снижение рисков и повысит прибыльность бизнеса корпоративных клиентов.
 

АО «КИБ» предлагает воспользоваться следующими документарными услугами на выгодных условиях:

  • импортные аккредитивы
  • экспортные аккредитивы
  • аккредитивы в гривне для расчета по сделкам на территории Украины
  • получение финансирования от иностранных банков в рамках импортного аккредитива
  • аккредитивы с оплатой по документам, предъявленным в банк
  • аккредитивы с отсрочкой оплаты по предъявленным документам
  • переводные аккредитивы

Документарные операции являются наиболее эффективными и востребованными для следующих юридических лиц:

  • экспортеры и импортеры товаров или услуг;
  • юридические лица, которые не знают своих контрагентов в достаточной мере и, которые не готовы нести риски по неотгрузке товара или по неуплате за предоставленный товар;
  • юридические лица, которые сотрудничают с контрагентами из стран, характеризующихся как экономически, так и политически нестабильными;
  • юридические лица, которые сотрудничают с контрагентами из стран, правовые нормы которых указывают на необходимость использования аккредитивной формы расчетов;
  • юридические лица, выполняющие куплю-продажу по особому заказу или очень специфических товаров;
  • импортеры/экспортеры, которые выполняют куплю-продажу товаров по нестабильным ценам;
  • юридические лица, не имеющие в своем распоряжении достаточный объем собственных денежных ресурсов, а их поставщики готовы предоставить отсрочку платежа под Банковские обязательства в виде аккредитива.

Аккредитив удобный и популярный инструмент не только в качестве формы расчетов по контрактам, но и как инструмент организации финансирования внешнеэкономических операций.

Преимущества аккредитивной формы расчетов:

  • обязательства оплатить товар Продавцу берет на себя не Покупатель, а банк-эмитент;
  • Покупатель может улучшить свою кредитоспособность, а Продавец может повысить свою уверенность в получении средств;
  • аккредитив является безотзывным, его условия не могут быть изменены или отменены без согласия Продавца;
  • для получения оплаты по аккредитиву Продавец обязан предоставить в банк документы по аккредитиву (документы, подтверждающие отгрузку товара);
  • уплата по аккредитиву не происходит, если не выполнены все условия аккредитива в оговоренные сроки.

Основные условия аккредитивной формы расчетов

Сумма

согласно с условиями контракта

Валюта

гривна, доллар США, евро

Срок действия

от 12-ти месяцев

Условия платежа

  • после предъявления документов 
  • с отсрочкой платежа

Обеспечение

движимое/недвижимое имущество, поручительство, денежное покрытие на счету 2602

Комиссия за открытие аккредитива

0,2% от суммы, мин. 800 макс. 5000 грн (аккредитив в гривне)

0,2% от суммы, мин. 100 дол. США, макс. 1500 дол. США (аккредитив в валюте) 

Комиссия за обслуживание аккредитива

2,5-4,5 % годовых (в зависимости от финансового состояния, обеспечения, рейтинга клиента)

 

Схема аккредитивной формы расчетов

1. Заключение внешне-экономического контракта между Импортером и Экспортером.
2. Заключение Импортером договора со своим банком об открытии аккредитива в пользу Экспортера.
3. Открытие аккредитива в пользу Экспортера.
4. Авизирование аккредитива Экспортеру.
5. Отгрузка Экспортером товара согласно с условиями и сроками аккредитива.
6. Предоставление грузовых документов в банк на пересылку в исполняющий банк.
7. Пересылка грузовых документов в (исполняющий) банк Импортера для проверки и оплаты.
8. Предоставление грузовых документов после проверки Импортеру для получения товара.
9. Предоставление средств для уплаты по аккредитиву, в случае их отсутствия на момент уплаты, Банк Импортера предоставляет кредит для оплаты по аккредитиву.
10. Перевод платежа из Банка Импортера в банк Экспортера.
 

Документарный аккредитив также используется как платежный инструмент при заключении сделок между резидентами Украины. В таком случае валютой аккредитива будет гривна. Процесс аккредитива не меняется от вышеприведенного, позиция продавца аналогичная Экспортеру, Покупателя - Импортеру.

 

Тарифы на обслуживание аккредитивов

 

Более подробную информацию Вы можете получить, обратившись к начальнику отдела документарных операций Наталье Митрофановой, тел. 0 800 501 200 или +38 (044) 290-79-00 (вн. номер 3362), моб. тел.: (067) 525-27-32, natalia.mytrofanova@cib.com.ua.