Документарні акредитиви

Акредитив - письмове зобов'язання банку сплатити бенефіціару (продавцю товарів або послуг) певну суму за умови своєчасного надання документів, що підтверджують відвантаження товарів або надання послуг, як це зазначено в акредитиві.
 
Документарний акредитив (Letter of credit, L/C) - форма розрахунків, при якій Банк-емітент за дорученням Клієнта (Наказодавця) бере на себе зобов'язання здійснити платіж одержувачу коштів по акредитиву (Бенефіціару) після належного представлення вантажних документів, що відповідають умовам акредитива.
 

Акредитив зручний та популярний інструмент не тільки в якості форми розрахунків за контрактами, але і як інструмент організації фінансування зовнішньоекономічних операцій.

Акціонерне товариство «Комерційний індустріальний банк» пропонує своїм клієнтам перспективне співробітництво у сфері торгівельних операцій з використанням документарних акредитивів як форми розрахунку, що забезпечить суттєве зниження ризиків та підвищить прибутковість бізнесу корпоративних клієнтів.

 

АТ «КІБ» пропонує скористатися наступними документарними послугами на вигідних умовах:

  • імпортні акредитиви
  • експортні акредитиви
  • акредитиви в гривні для розрахунку по угодам на території України
  • отримання фінансування від іноземних банків у рамках імпортного акредитива
  • акредитиви зі сплатою по документам пред’явленим в банк
  • акредитиви з відстроченням сплати по пред’явленим документам
  • переказні акредитиви

Документарні операції є найбільш ефективними та затребуваними для наступних юридичних осіб:

  • експортери та імпортери товарів чи послуг;
  • юридичні особи, що не знають своїх контрагентів в достатній мірі та, що не готові нести ризики по не відвантаженню товару чи по несплаті за наданий товар;
  • юридичні особи, що співпрацюють з контрагентами з країн, що характеризуються як економічно та політично нестабільні;
  • юридичні особи, що співпрацюють з контрагентами з країн, правові норми котрих вказують на необхідність використання акредитивної форми розрахунку;
  • юридичні особи, що виконують купівлю-продаж по особливим замовленням або дуже специфічних товарів;
  • імпортери/експортери, що виконують купівлю-продаж  товарів, по нестабільним цінам;
  • юридичні особи, що не мають у своєму розпорядженні достатній обсяг власних грошових ресурсів, а їх постачальники готові надати відстрочення платежу під банківські зобов’язання у вигляді акредитива.

Переваги акредитивної форми розрахунків:

  •  зобов’язання сплатити за товар продавцю бере на себе не покупець, а банк-емітент;
  • покупець може покращити свою кредитоспроможність, а продавець може підвищити свою впевненість в отриманні коштів;
  • акредитив являється безвідзивним, його умови не можна змінювати чи відміняти без згоди продавця;
  • для отримання сплати по акредитиву, продавець зобов’язаний надати в банк документи по акредитиву (документи, що підтверджують відвантаження товару);
  • сплата по акредитиву не відбувається, якщо не виконані усі умови акредитива в обумовлені строки.

Основні умови та схема акредитивної форми розрахунків

Сума

Згідно умов контракту

Валюта

Гривна, долар США, євро

Строк дії

до 12-ти місяців

Умова платежу

  • після пред’явлення документів
  • з відстроченням платежу

Забезпечення

Рухоме/нерухоме майно, порука, грошове покриття на рахунку 2602

Комісія за відкриття акредитива

0,2% від суми, мін. 800 макс. 5000 грн. (акредитив в гривні)

0,2% від суми, мін. 100 дол. США, макс. 1500 дол. США (акредитив у валюті)

Комісія за обслуговування акредитива

2,5-4,5 % річних (в залежності від фінансового стану, забезпечення, рейтинга клієнта)

 

Схема документарного акредитиву

1. Укладання зовнішньо-економічного контракту між Імпортером та Експортером.
2. Укладання Імпортером договору зі своїм банком про відкриття акредитиву на користь експортера.
3. Відкриття акредитива на користь Експортера.
4. Авізування акредитива Експортеру.
5. Відвантаження Експортером товару згідно умов та строків акредитива.
6. Надання вантажних документів в банк на пересилання у виконуючий банк.
7. Пересилання вантажних документів у (виконуючий) Банк Імпортера для перевірки та сплати.
8. Надання вантажних документів після перевірки Імпортеру для отримання товару.
9. Надання коштів для сплати по акредитиву, у випадку їх відсутності на момент сплати, Банк Імпортера надає кредит для сплати по акредитиву.
10. Переказ платежу з Банку Імпортера в Банк Експортера.

Документарний акредитив також використовується як платіжний інструмент при укладанні угод між резидентами України. В такому випадку валютою акредитива буде гривня. Процес акредитива не змінюється від вищенаведеного,  позиція продавця аналогічна експортеру, покупця – імпортеру.

 

Тарифи на обслуговування документарних акредитивів

 

Більш детальну інформацію Ви можете отримати, звернувшись до начальника відділу документарних операцій Наталії Мітрофанової, тел. 0 800 501 200 або +38 (044) 290-79-00 (вн. Номер 3362), моб. тел .: (067) 525-27-32, natalia.mytrofanova@cib.com.ua.