Доступний факторинг

Переваги «Доступного факторингу»

• Менша вартість порівняно з класичним факторинговим фінансуванням
• Можливість фінансування постачань продукції (послуг, робіт) українського походження на умовах відстрочення платежу
• Збільшення кількості потенційнич Покупців
• Збільшення конкурентноздатності
• Перетворення дебіторської заборгованості в обігові кошти
• Хеджування валютних ризиків (можливість уникнення негативних наслідків, пов'язаних зі зміною курсу валюти)

Фінансування — ключовий аспект розвитку майже кожного бізнесу. Факторинг посідає особливе місце серед різноманітних методів залучення обігових коштів. Це фінансова операція, під час якої підприємство-постачальник передає право вимоги грошових коштів від своїх клієнтів на користь бака (фактора). Замість очікування оплати від покупців, компанія отримує фінансування негайно, хоча й за визначену плату. Фактор набуває від постачальника право вимоги грошових коштів від дебіторів, отримує узгоджену плату, а залишок коштів після отримання оплати від покупця, повертає продавцю.

Механізм факторингу дозволяє бізнесу швидко отримати доступ до обігових коштів, покращити cash flow. Таким чином, факторинг в Україні є ефективним інструментом управління ліквідністю, особливо для компаній, які стикаються з тривалими строками оплати від клієнтів або мають обмежені ресурси для надання товарного кредиту своїм покупцям.

 

Схема факторингу

Факторингові послуги — це фінансові операції, в яких приймають участь три учасники: постачальник, клієнт і банк-фактор. Процес зазвичай відбувається наступним чином:

• Банк-фактор проводить аналіз постачальника, покупця та договору постачання, який укладено між ними.
• Постачальник надає товари або послуги клієнту з відтермінуванням оплати, підписує у покупця акт виконаних робіт (наданих послуг) або видаткову накладну.
• Банк-фактор проводить верифікацію поданих документів.
• Банк-фактор надає постачальнику фінансування у розмірі до 80% від суми акту виконаних робіт (наданих послуг) або видаткової накладної.
• Постачальник відступає на користь фактора право вимоги грошових коштів від покупця.
• Після того, як покупець здійснює оплату отриманого товару(послуг) на користь фактора (зазвичай у визначений строк, наприклад, 30 днів), фактор перераховує постачальнику залишок суми. 

 Факторинг можна визначити як фінансування під відступлення дебіторської заборгованості. Це фінансовий інструмент, який дозволяє постачальникам швидше отримувати кошти за надані товари чи послуги.

 

Переваги фінансового інструменту

Головними перевагами факторингу є:

• Поліпшення фінансової стабільності: завдяки факторингу компанії отримують швидкий доступ до коштів за неоплаченими накладними. Це дозволяє вчасно розраховуватися з постачальниками та підтримувати безперебійну роботу бізнесу, наприклад, своєчасно поповнювати товарні запаси.
• Делегування центру розподілу фінансових потоків: зазвичай фактор бере на себе функції кредитного менеджменту, включаючи оцінку платоспроможності покупців та роботу з дебіторською заборгованістю. Це дозволяє ппостачальнику зосередитися на ключових аспектах ведення бізнесу.
• Адаптивність фінансування: на відміну від банківських кредитів з фіксованими виплатами, факторинг пропонує гнучке фінансування відповідно до поточних потреб компанії. Підприємство може використовувати цей інструмент за необхідності, не приймаючи на себе довгострокових зобов'язань.

 Отже, факторинг — це ефективне рішення для багатьох підприємств, особливо тих, які постають перед труднощами під час отримання традиційного фінансування.

Умови та особливості надання послуги

Доступний факторинг у Комінбанку – це ефективний інструмент підтримки вітчизняного виробництва та стимулювання економічного зростання України. 

 Банк пропонує вигідні умови фінансування для українського бізнесу. Клієнти сплачують лише 13% річних від суми наданого фінансування у гривні. Фінансування надається траншами строком до 360 днів, що дозволяє гнучко управляти грошовими потоками.

Максимальний ліміт фінансування становить 150 мільйонів гривень на групу пов'язаних контрагентів, враховуючи участь у програмах «Доступні кредити 5-7-9%» та «Доступний фінансовий лізинг 5-7-9%». Це відкриває широкі можливості для розвитку середнього та великого бізнесу.

 Програма дозволяє фінансувати до 95% суми грошової вимоги, що суттєво покращує ліквідність підприємств. Предметом контракту може бути будь-яка продукція, послуги або роботи українського походження, призначені для продажу та виготовлені українським виробником.
 

Як працює факторинг?

 Для отримання такої фінансової послуги вам необхідно:

• Звернутися до найближчого відділення Комінбанку в Україні.
• Укласти договір факторингу з банком.
• Підписати договір про постачання товарів з узгодженим терміном відстрочки платежу.
• Дочекатися появи дебіторської заборгованості на балансі вашої компанії.
• Передати банку права грошової вимоги за контрактом в обмін на факторингове фінансування.
• Переадресувати платежі від покупця на рахунок банку згідно з умовами договору.

 Бажаєте отримати додаткову інформацію про послугу або доступні кредитні ліміти? Зателефонуйте нам за вказаним номером телефону або ж — напишіть у чат-бот на сайті.

 

Замовлення послуги факторинг в КОМІНБАНК

 
КОМІНБАНК пропонує послугу факторингу — сучасний фінансовий інструмент, який допоможе вашому бізнесу покращити грошовий потік та зменшити ризики.

 
Особливості факторингу в КОМІНБАНК:

• Швидке фінансування: отримайте до 90% вартості рахунків-фактур протягом 24-48 годин.
• Гнучкі умови: індивідуальний підхід до кожного клієнта з урахуванням специфіки вашого бізнесу.

 Замовити послугу факторингу в КОМІНБАНК просто: зв'яжіться з нашими менеджерами, надайте необхідні документи, і ми розробимо оптимальне рішення для вашого бізнесу.