Документарні акредитиви

Акредитив — письмове зобов'язання банку сплатити бенефіціару (продавцю товарів або послуг) певну суму за умови своєчасного надання документів, що підтверджують відвантаження товарів або надання послуг, як це зазначено у акредитиві.

Документарний акредитив (Letter of credit, L/C) — форма розрахунків, при якій Банк-емітент за дорученням Клієнта (Наказодавця) бере на себе зобов'язання здійснити платіж одержувачу коштів по акредитиву (Бенефіціару) після належного представлення документів, що відповідають умовам акредитива.

Акредитив — це зручний та популярний інструмент не тільки як форма розрахунків за контрактами, але й як інструмент організації фінансування зовнішньоекономічних операцій.

Акціонерне товариство «Комерційний Індустріальний Банк» пропонує своїм клієнтам перспективне співробітництво у сфері торговельних операцій з використанням документарних акредитивів як форми розрахунку, що забезпечить суттєве зниження ризиків та підвищить прибутковість бізнесу корпоративних клієнтів.

АТ «КІБ» пропонує скористатися наступними документарними послугами на вигідних умовах:

  • імпортні акредитиви;
  • експортні акредитиви;
  • акредитиви у гривні для розрахунку по угодах на території України;
  • отримання фінансування від іноземних банків у рамках імпортного акредитива;
  • акредитиви зі сплатою за наданими до банку документами;
  • акредитиви з відстроченням сплати за наданими документами;
  • переказні акредитиви.

Документарні операції є найбільш ефективними та потрібними для наступних юридичних осіб:

  • експортери та імпортери товарів чи послуг;
  • юридичні особи, що не знають своїх контрагентів достатньою мірою та, для того, щоб нести ризики по не відвантаженню товару чи по несплаті за наданий товар;
  • юридичні особи, що співпрацюють з контрагентами з країн, що характеризуються як економічно та політично нестабільні;
  • юридичні особи, що співпрацюють з контрагентами з країн, правові норми котрих вказують на необхідність використання акредитивної форми розрахунку;
  • юридичні особи, що виконують купівлю-продаж по особливому замовленню або дуже специфічних товарів;
  • імпортери/експортери, що виконують купівлю-продаж товарів за нестабільними цінами;
  • юридичні особи, що не мають у своєму розпорядженні достатнього обсягу власних грошових ресурсів, а їх постачальники готові відстрочити платіж під банківські зобов’язання у вигляді акредитива.

Переваги акредитивної форми розрахунків:

  • зобов’язання сплатити за товар продавцю бере на себе не покупець, а банк-емітент;
  • покупець може покращити свою кредитоспроможність, а продавець - підвищити свою впевненість в отриманні коштів;
  • акредитив являється безвідривним, його умови не можна змінювати чи скасовувати без згоди продавця;
  • для отримання сплати по акредитиву, продавець зобов’язаний надати Банку документи по акредитиву (документи, що підтверджують відвантаження товару);
  • сплата по акредитиву не відбувається, якщо не виконані усі умови акредитива в обумовлені строки.

Основні умови та схема акредитивної форми розрахунків

Сума

Згідно з умовами контракту

Валюта

Гривня, долар США, євро

Строк дії

до року

Умова платежу

  • після пред’явлення документів
  • з відстроченням платежу

Забезпечення

Рухоме/нерухоме майно, порука, грошове покриття на рахунку 2602

Комісія за відкриття акредитива

0,2% від суми акредитива, min 100 USD max 2000 USD (акредитив в гривні)
0,2% від суми акредитива, min 1000 грн.,  max 10 000 грн. (акредитив у валюті)

Комісія за обслуговування акредитива

2,5-4,5 % річних (у залежності від фінансового стану, забезпечення, рейтингу клієнта)

 

Схема документарного акредитива

1. Укладання зовнішньоекономічного контракту між Імпортером та Експортером.

2. Укладання Імпортером договору зі своїм банком про відкриття акредитиву на користь експортера.

3. Відкриття акредитива на користь Експортера.

4. Авізування акредитива Експортеру.

5. Відвантаження Експортером товару згідно з умовами та строками акредитива.

6. Надання вантажних документів у банк на пересилання у банк, що виконує.

7. Пересилання вантажних документів у банк (що виконує) Імпортера для перевірки та сплати.

8. Надання вантажних документів після перевірки Імпортеру для отримання товару.

9. Надання коштів для сплати по акредитиву, у випадку їх відсутності на момент сплати, банк Імпортера надає кредит для сплати по акредитиву.

10. Переказ платежу з Банку Імпортера в Банк Експортера.

Документарний акредитив також використовується як платіжний інструмент при укладанні угод між резидентами України. У цьому випадку валютою акредитива буде гривня. Процес акредитива не змінюється від вищенаведеного,  позиція продавця аналогічна експортеру, покупця – імпортеру.



Онлайн заявка

Шановний клієнт!

Ми будемо раді відповісти на всі Ваші запитання, стосовно пропонуємої послуги, будь-яким зручним для Вас способом.

Окрім онлайн-замовлення, Ви можете завітати до наших відділень або зателефонувати до колцентру (безкоштовно по Україні):

0 800 501 200 (цілодобово)